kan ik mijn herkomstdossier laten nakijken voor ik het opstuur

Wij checken niet, maar het dossier kan wel overzichtelijk zijn

Nee, kycvault.eu controleert je herkomstdossier niet op inhoud en keurt het niet goed voor je het opstuurt. Dat is een bewuste grens: wij toetsen niets en wij verklaren niets. De bank, de notaris of de betaaldienstverlener die om het dossier vraagt, is degene die moet beoordelen of de stukken kloppen en volledig zijn — dat is hun wettelijke taak onder het cliëntenonderzoek dat instellingen moeten doen bij hun klanten.

Wat wij wél doen, is helpen om het dossier zo op te bouwen dat er niets ontbreekt. Je ziet in één overzicht welke onderdelen erin horen: identiteit, structuur, bestuurders, uiteindelijk belanghebbenden met hun percentages, en de bewijsstukken daarbij. Zo kun je zelf nagaan of alles compleet is voordat je iets deelt. Twijfel je of een bepaald stuk wel telt als bewijs, bijvoorbeeld een eigen verklaring zonder officieel document? Kijk dan bij telt mijn eigen verklaring wel mee als ik geen officieel document heb. En vraag je je af of je dit zelf moet doen of beter kunt overlaten aan je accountant, dan lees je dat bij moet ik mijn kyc dossier zelf opstellen of kan mijn accountant dat doen.

Waar die grens tussen overzicht en beoordeling ligt

De reden dat wij niet "checken" of "goedkeuren", ligt in wie de wettelijke verantwoordelijkheid draagt voor het cliëntenonderzoek. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme legt die onderzoeksplicht bij de instelling die de dienst verleent — de bank, de notaris, de betaaldienstverlener — niet bij een platform dat dossiers ordent. Diezelfde verplichting komt voort uit de Europese antiwitwasrichtlijn, die ook de definitie geeft van een uiteindelijk belanghebbende. Omdat die beoordeling wettelijk bij de aanvragende instelling ligt, kan en wil kycvault.eu geen oordeel geven over of jouw dossier "goed genoeg" is. Wel kun je, voordat je iets deelt, nagaan of je structuur duidelijk in beeld is gebracht via hoe maak ik een duidelijk overzicht van mijn bedrijfsstructuur.