Wat betekent het als er naar sancties of een PEP-status wordt gevraagd?

Sanctietoetsing en PEP-vraag zijn twee aparte checks

De sanctievraag en de PEP-vraag lijken op elkaar maar zijn juridisch iets anders. De sanctietoetsing controleert of de onderneming, de UBO's of de bestuurders op een sanctielijst staan — verplicht voor de instelling op grond van de Sanctiewet 1977. De PEP-vraag (politiek prominente persoon) hoort bij het cliëntenonderzoek uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en gaat over de vraag of iemand een politieke functie bekleedt, heeft bekleed, of familie of zakenrelatie is van zo iemand. Bij een positieve uitkomst op beide vragen volgt geen automatische afwijzing; de instelling moet dan aanvullend onderzoek doen of verscherpte maatregelen toepassen.

In de praktijk vraagt de instelling om een verklaring per UBO en bestuurder: naam, functie (huidig of voormalig) en eventueel de aard van de familie- of zakenrelatie als het om een PEP gaat. Voor de sanctietoets is meestal geen apart document nodig — de instelling toetst zelf tegen de lijsten, met de identiteitsgegevens uit de stukken die een bank van uw onderneming nodig heeft. Wat u wél zelf aanlevert, is de UBO-structuur met percentages, zodat de instelling weet wie ze precies moet toetsen. Bij een structuur met buitenlandse entiteiten is het zaak dat de bedrijfsstructuur over meerdere landen volledig is uitgewerkt, anders blijft een UBO buiten beeld en moet de vraag later opnieuw gesteld worden.

Waarom instellingen dit vragen: Sanctiewet en Wwft

De verplichting om te toetsen op sanctielijsten volgt uit de Sanctiewet 1977, die instellingen verplicht relaties te controleren tegen de geldende sanctiemaatregelen. De PEP-vraag volgt uit het cliëntenonderzoek van de Wwft, dat instellingen verplicht de identiteit en achtergrond van UBO's te onderzoeken en bij een verhoogd risico — waaronder een PEP-status — verscherpte maatregelen te treffen. De UBO-gegevens zelf, met percentages en aard van het belang, liggen vast op grond van de Handelsregisterwet 2007.