de notaris wil ook weten wie er achter mijn bedrijf zit, waarom

Notaris valt onder dezelfde cliëntenonderzoek-plicht als de bank

De notaris vraagt naar de UBO's en de structuur omdat de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme hem daartoe verplicht, net als de bank. Dat is dus geen extra controle die de notaris zelf verzint — het is dezelfde wettelijke verplichting die bij elke instelling ligt die onder die wet valt. Vandaar dat je dezelfde gegevens als bij de bank opnieuw moet aanleveren, ook al heeft de bank ze al.

Het verschil zit in het moment en het doel. Bij een oprichting, statutenwijziging of aandelenoverdracht moet de notaris zelf vaststellen wie de uiteindelijk belanghebbenden zijn, met hun percentages, en dat vastleggen in zijn eigen dossier — los van wat er al bij de bank of in het UBO-register staat. Hij mag niet zonder meer afgaan op wat een andere instelling al heeft vastgesteld. Dat betekent niet dat elke notaris en elke bank exact hetzelfde vragen: de precieze invulling verschilt per instelling, afhankelijk van de transactie en de risico-inschatting die de notaris zelf maakt.

Waar dat in de wet staat: artikel 3 Wwft

De verplichting tot cliëntenonderzoek staat in artikel 3 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Dat artikel schrijft voor dat de notaris — als "instelling" in de zin van die wet — de identiteit van de cliënt vaststelt, evenals die van de uiteindelijk belanghebbenden, en onderzoek doet naar de zeggenschapsstructuur. Daarnaast is de notaris, net als de bank, gehouden aan de Sanctiewet 1977: hij moet toetsen of geen van de betrokkenen op een sanctielijst voorkomt. De gegevens over UBO's die al in het Handelsregister staan, op basis van de Handelsregisterwet 2007, zijn voor de notaris een aanvulling op zijn eigen onderzoek, geen vervanging ervan.