kan ik mijn dossier met meerdere banken tegelijk delen

Eén dossier, meerdere bundels tegelijk

Ja, dat kan. Het dossier zelf is één geheel — je identiteit, structuur, UBO's met percentages, registeruittreksels en verklaringen — maar je deelt nooit "het dossier" als geheel. Je maakt per aanvrager een eigen bundel, met een eigen link en een eigen vervaldatum. Niets houdt je tegen om drie banken, een notaris en een betaaldienstverlener elk hun eigen bundel te geven, allemaal op hetzelfde moment, uit dezelfde onderliggende gegevens.

Dat is ook precies waarom je per bank of notaris een andere selectie van documenten kunt delen: de ene bank vraagt misschien alleen de UBO-structuur, de andere wil ook de brondocumenten van het cliëntenonderzoek zien. Elke bundel heeft zijn eigen inzage-log, dus je ziet per partij afzonderlijk wie wat heeft bekeken en wanneer. Als één bank klaar is met haar beoordeling, trek je alleen die toegang in — de andere bundels blijven gewoon actief. Zo voorkom je ook dat je bij elke aanvraag weer helemaal opnieuw begint: zodra de basisgegevens staan, is het samenstellen van een nieuwe bundel voor een volgende partij een kwestie van selecteren, niet van opnieuw aanleveren, wat aansluit op de vraag of je kunt voorkomen dat je bij elke instelling opnieuw alles moet aanleveren.

Waar dit uit volgt: het cliëntenonderzoek van elke instelling apart

Dit werkt zo omdat elke bank, notaris of betaaldienstverlener zelf verplicht is cliëntenonderzoek te doen op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Die verplichting rust op de instelling zelf, niet op een gedeeld dossier bij een derde partij — vandaar dat er ook geen wettelijke reden is om één bundel voor iedereen te maken. Elke instelling stelt haar eigen vragen, op haar eigen moment, en toetst zelf aan de eisen die voor haar gelden. De onderliggende feiten — bijvoorbeeld de UBO-gegevens uit het handelsregister op grond van de Handelsregisterwet 2007 — blijven ondertussen hetzelfde, ongeacht hoeveel partijen er tegelijk inzage hebben.