kan ik de notaris en de bank verschillende delen van mijn dossier laten zien

Ja, per aanvrager een eigen selectie

Ja, dat kan. Notaris en bank vragen niet dezelfde stukken, en er is geen regel die zegt dat u hun allebei uw complete dossier moet geven. Een notaris die bijvoorbeeld een aandelenoverdracht passeert, wil de structuur en de UBO's zien; een bank die een rekening opent, richt zich vaak op identiteit en de aard van de onderneming. U stelt per aanvrager een bundel samen met precies de onderdelen die gevraagd zijn, niet meer.

Dat scheelt u ook onnodige discussie: wie meer laat zien dan gevraagd, roept soms extra vragen op over onderdelen die niet ter zake doen. Hoe u per bank of notaris een andere selectie van documenten deelt, bepaalt u zelf bij het opstellen van de bundel — het dossier blijft één geheel, alleen de uitsnede verschilt. Wilt u weten wie welke bundel wanneer heeft bekeken, dat staat in het inzage-log; zo kunt u zien wie uw gegevens heeft bekeken per aanvrager afzonderlijk.

Grondslag: verschillend cliëntenonderzoek per instelling

Dat notaris en bank verschillende gegevens mogen en moeten opvragen, volgt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Die wet verplicht elke instelling zelf tot cliëntenonderzoek, afgestemd op de aard van de dienst en het risico dat daarbij past — een notaris bij een aandelenoverdracht heeft daardoor een ander vraagpakket dan een bank bij een rekening. Daarnaast toetsen beide instellingen zelfstandig aan de sanctielijsten op grond van de Sanctiewet 1977, en kunnen beide de UBO-gegevens uit het Handelsregister raadplegen of laten bevestigen op grond van de Handelsregisterwet 2007. Omdat elke instelling haar eigen onderzoek doet, is er geen wettelijke plicht om aan iedereen dezelfde volledige set te geven — alleen om aan elke instelling te leveren wat die instelling voor haar eigen onderzoek nodig heeft.