hoe bewijs ik dat mijn geld uit een prijs of gokwinst komt

Een prijs of gokwinst onderbouw je met bewijs van de uitkering

Een prijs of gokwinst toon je meestal aan met het bewijs dat je die winst hebt gekregen: de uitslag, de bevestiging van de organisatie of het casino, en het bankafschrift waarop het bedrag is bijgeschreven. Een bank, notaris of andere instelling wil zien dat het geld echt uit die winst komt, en niet uit iets anders. Hoe groter het bedrag, hoe belangrijker het is dat de stukken bij elkaar passen: naam, datum en bedrag moeten overeenkomen met wat er op je rekening staat.

Bij een officiële loterij of prijsvraag is dit meestal eenvoudig: de organisatie geeft een bevestiging of betaalbewijs af, en dat is je bewijsstuk. Bij winst uit gokken, zeker online of bij een buitenlands platform, ligt dat lastiger. Er is niet altijd een officieel document, en soms staat het bedrag verspreid over meerdere transacties. In dat geval helpt het om screenshots, transactieoverzichten van het platform en de bankafschriften samen te bewaren, zodat een aanvrager de lijn van winst naar rekening kan volgen. Dit valt onder wat instellingen "herkomst van vermogen" noemen: waar het geld vandaan komt, niet te verwarren met "herkomst van inkomen", dat gaat over je lopende inkomsten. Wat is het verschil tussen herkomst van vermogen en herkomst van inkomen legt dat onderscheid verder uit. Een overzicht van welke stukken in het algemeen gevraagd worden staat in met welke stukken toon ik aan waar mijn geld vandaan komt.

Waarom instellingen hierom vragen

Banken en andere instellingen moeten volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme onderzoek doen naar hun klanten, en dat onderzoek gaat ook over de herkomst van geld dat op een rekening verschijnt. Deze wet is gebaseerd op een Europese richtlijn tegen witwassen, die instellingen verplicht om te weten met wie ze zaken doen. Een prijs of gokwinst is op zichzelf een gewone, legale bron van geld, maar de instelling moet dat wel kunnen vaststellen aan de hand van stukken. Daarom vraagt ze om bewijs, niet omdat er iets mis is, maar omdat dat nu eenmaal bij haar wettelijke taak hoort.