hoe bewijs ik waar mijn cryptogeld vandaan komt

Herkomst tonen met een tijdlijn en documenten per stap

Je toont dat je crypto-vermogen legaal is opgebouwd door elke stap te onderbouwen met documenten: wanneer je het geld kreeg waarmee je kocht, op welk platform je handelde, en welke transacties er sindsdien zijn geweest. Een bank of andere instelling wil geen slotbedrag zien, maar een lijn van begin tot eind: eerste aankoop, tussentijdse omzettingen, en de huidige stand. Exportbestanden van een erkend handelsplatform, bankafschriften van stortingen naar dat platform en een eigen overzicht van de belangrijkste transacties vormen samen die lijn.

Belangrijk is het onderscheid tussen twee vragen die vaak worden verward. De ene vraag is waar het geld vandaan kwam waarmee je begon te handelen — je spaargeld, je salaris, een verkoop. De andere vraag is hoe dat geld is aangegroeid tot het bedrag van nu. Dat verschil wordt uitgelegd op de pagina over het verschil tussen bron van middelen en bron van vermogen. Was het startkapitaal spaargeld dat je jaren opzij zette, dan is die opbouw apart te onderbouwen, zoals beschreven bij spaargeld dat over jaren is opgebouwd. Kwam het uit de verkoop van een onderneming, dan geldt weer een andere set stukken, te vinden bij herkomst uit de verkoop van een bedrijf.

Waarom instellingen hierom vragen: het cliëntenonderzoek in de Wwft

Banken en andere instellingen zijn wettelijk verplicht om onderzoek te doen naar hun klanten, ook naar de herkomst van vermogen. Dat cliëntenonderzoek staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, die is gebaseerd op de Europese antiwitwasrichtlijn. Die regels verplichten de instelling om vragen te stellen — niet de klant om op een vaste manier te antwoorden. Welke stukken in de praktijk vaak worden gevraagd, staat op de pagina over met welke stukken je herkomst onderbouwt.