mijn ubo woont in een ander land, verandert dat wat ik moet aanleveren?

Woonland van de ubo verandert het bewijsstuk, niet de vraag

Een ubo die in het buitenland woont, verandert vooral welk document als bewijs dient — niet welke gegevens de instelling nodig heeft. De instelling moet nog steeds identiteit, aard en omvang van het belang vaststellen op basis van het cliëntenonderzoek uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Wat wijzigt, is de bron: bij een buitenlandse ubo vraagt men vaak een geldig identiteitsdocument uit het woon- of nationaliteitsland, en soms een adresbewijs of uittreksel uit een lokaal bevolkings- of ondernemingsregister als het Nederlandse Handelsregister geen volledig beeld geeft. Bij een structuur met een buitenlandse tussenholding is dat des te relevanter: dan moet ook worden aangetoond hoe je de ubo vindt als er meerdere bv's tussen zitten, en of het percentage via die lagen hetzelfde is als wat in het Nederlandse UBO-register staat.

Daarnaast telt het woonland mee bij de sanctietoets. Instellingen moeten op grond van de Sanctiewet 1977 controleren of een cliënt of ubo op een sanctielijst voorkomt, en woonland en nationaliteit zijn daarbij relevante gegevens — niet omdat een land op zichzelf een probleem is, maar omdat de toets daarmee vollediger kan worden uitgevoerd. Verder kan een instelling bij een ubo in een land met hoger risico aanvullende vragen stellen over de herkomst van het vermogen, als onderdeel van het gewone cliëntenonderzoek. Als het percentage van de buitenlandse ubo zelf niet vaststaat, is dat een apart punt: zie hoe je uitrekent hoeveel procent een ubo precies heeft.

Basis in de Wwft en de Handelsregisterwet

Het cliëntenonderzoek volgt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, die instellingen verplicht identiteit en belang van de ubo vast te stellen ongeacht waar deze woont; de registratie van diezelfde ubo-gegevens in Nederland volgt uit de Handelsregisterwet 2007, en de sanctietoets uit de Sanctiewet 1977.