hoe bewijs ik dat ik geld met gokken of de loterij heb gewonnen

Winst aantonen met een uitkeringsbewijs of transactieoverzicht

Geld dat u met gokken of een loterij heeft gewonnen, toont u meestal aan met een bewijs van de aanbieder: een uitkeringsbevestiging, een transactieoverzicht van het online platform, of een bankafschrift waarop de bijschrijving van de loterijorganisatie of het casino te zien is. Een instelling die naar de herkomst van uw geld vraagt — een bank, notaris of betaaldienstverlener — wil vooral één ding weten: komt dit bedrag van een legale, traceerbare bron. Bij een grote, eenmalige winst is dat vaak eenvoudiger te bewijzen dan bij bijvoorbeeld jarenlang opgebouwd spaargeld, omdat er meestal één duidelijk document is.

Bewaar daarom de bevestiging die u van de aanbieder krijgt, en zorg dat het bedrag herleidbaar is naar een bijschrijving op uw eigen rekening. Bij buitenlandse loterijen of casino's kan een instelling ook vragen of de aanbieder een vergunning heeft in het land van herkomst; dat is iets anders dan de vraag of u zelf iets fout heeft gedaan, maar het speelt wel mee in hoe snel een dossier compleet is. Gaat het om een groter bedrag dat u daarna wilt investeren of gebruiken bij een aankoop, dan is het onderscheid tussen bron van middelen en bron van vermogen relevant: de winst zelf is de bron van middelen voor die specifieke aankoop, terwijl uw bredere vermogen daar los van staat. Twijfelt u welke stukken u precies moet aanleveren, dan geeft de pagina over met welke stukken u herkomst aantoont een algemeen overzicht dat ook hier van toepassing is.

Waar dit uit volgt: het cliëntenonderzoek van de Wwft

Instellingen zoals banken en notarissen zijn wettelijk verplicht om onderzoek te doen naar hun cliënt, waaronder de herkomst van diens vermogen. Dit heet cliëntenonderzoek en staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze wet is de Nederlandse uitwerking van de Europese antiwitwasrichtlijn (Richtlijn 2015/849). De wet schrijft niet voor welk exact document u moet aanleveren bij winst uit gokken of loterij — dat bepaalt de instelling zelf, op basis van wat in uw situatie redelijk en navolgbaar is.