hoe bewijs ik dat mijn geld uit een loterijprijs komt

Een prijsbewijs en het geld op uw rekening samen zijn het bewijs

Een loterijprijs bewijst u meestal met twee dingen samen: een schriftelijke bevestiging van de organisatie die de prijs heeft uitgekeerd, en een bankafschrift waarop te zien is dat precies dat bedrag is bijgeschreven. De bevestiging kan een brief, e-mail of officieel bericht zijn waarin staat welke prijs u heeft gewonnen, wanneer, en welk bedrag daarbij hoort. Belangrijk is dat het bedrag op dat bewijs overeenkomt met het bedrag dat op uw rekening staat. Kloppen die twee met elkaar, dan heeft u een sluitend verhaal.

Heeft u die bevestiging niet meer, dan is het vaak nog mogelijk om de organisatie te vragen om een duplicaat of een schriftelijke bevestiging achteraf. Grote, vergunninghoudende loterijen bewaren deze gegevens meestal voor langere tijd. Is de rekening waarop het geld destijds is bijgeschreven inmiddels gesloten, dan helpt een ouder bankafschrift of een overzicht dat de bank op verzoek kan verstrekken. Een instelling die om deze onderbouwing vraagt, wil vooral dat het bedrag, de datum en de bron logisch op elkaar aansluiten — niet meer en niet minder.

Waarom instellingen dit soort bewijs opvragen

Banken, notarissen en andere financiële instellingen zijn wettelijk verplicht om te onderzoeken waar het geld van hun klant vandaan komt. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, die dit cliëntenonderzoek voorschrijft. Deze wet is de Nederlandse uitwerking van de Europese antiwitwasrichtlijn (Richtlijn (EU) 2015/849). Een prijsuitkering is een op zichzelf staande, goed te verifiëren gebeurtenis, en dat maakt dit soort herkomst meestal relatief eenvoudig aan te tonen — mits de papieren bewaard zijn. Dit onderwerp valt onder wat instellingen "herkomst van middelen" noemen; het verschil met "herkomst van vermogen" leest u op de pagina wat is het verschil tussen bron van middelen en bron van vermogen?. Een breder overzicht van welke stukken doorgaans worden gevraagd bij het onderbouwen van herkomst staat op met welke stukken toon ik aan waar mijn geld vandaan komt?.