Kan ik voorkomen dat ik bij elke instelling opnieuw alles moet aanleveren?

Nee, elke instelling doet haar eigen cliëntenonderzoek

Nee, dat kan niet volledig voorkomen worden. Elke bank, notaris of betaaldienstverlener is zelf verplicht om cliëntenonderzoek te doen op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Die verplichting is niet overdraagbaar: instelling A mag niet zomaar vertrouwen op het onderzoek dat instelling B al heeft gedaan. Daardoor krijg je bij elke nieuwe relatie opnieuw vragen over UBO's, structuur en herkomst van vermogen, ook als je die maand ervoor al bij een andere partij precies dezelfde stukken hebt aangeleverd.

Wat wel kan verminderen is het werk om steeds opnieuw alles te verzamelen en samen te stellen. Als je structuur, UBO's en onderliggende stukken eenmaal op orde staan in één dossier, is het aanleveren aan een volgende partij vooral een kwestie van kiezen welke documenten je met die specifieke partij deelt, niet van opnieuw uitzoeken en verzamelen. Dat scheelt tijd, ook al blijft de toetsing zelf bij elke instelling apart lopen. Omdat je vaak met meerdere partijen tegelijk te maken hebt, is het ook praktisch om te weten hoe je je dossier met meerdere banken tegelijk kunt delen zonder voor elke aanvraag opnieuw te beginnen.

Basis in de Wwft, herkomst uit het Handelsregister

De verplichting tot eigen cliëntenonderzoek per instelling volgt uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Een deel van de gevraagde gegevens, zoals de bestuurders en de UBO's van een onderneming, staat daarnaast geregistreerd op grond van de Handelsregisterwet 2007, in het UBO-register. Instellingen mogen dat register als bron gebruiken, maar dat neemt hun eigen onderzoeksplicht niet weg. Ook de toetsing aan sanctielijsten, die volgt uit de Sanctiewet 1977, is een verplichting die elke instelling voor zichzelf moet uitvoeren en dus niet overdraagt aan een eerder onderzoek van een andere partij.