hoe onderbouw ik dat mijn geld uit crypto valuta komt

Vermogen uit crypto onderbouw je met een tijdlijn en transacties

Je legt uit dat je vermogen uit crypto komt door te laten zien hoe het is opgebouwd: wanneer je het hebt gekocht of verdiend, via welk platform, en wanneer je het hebt omgezet naar gewoon geld. Een instelling zoals een bank wil geen mening horen, maar stukken zien. Bij crypto zijn dat vooral overzichten van het handelsplatform (de zogeheten exchange), de transactiegeschiedenis op de blockchain (het openbare grootboek waarin alle transacties staan) en het bankafschrift waarop het geld binnenkomt na verkoop.

Belangrijk is het verschil tussen twee vragen die vaak worden verward: hoe kwam het geld deze maand binnen, en waar komt het vermogen oorspronkelijk vandaan. Bij crypto loop je die twee makkelijk door elkaar, omdat een verkoop op zichzelf geen verhaal vertelt over de eerste herkomst. Was het gekocht met loon van jaren terug? Verdiend met mining (het rekenwerk waarmee nieuwe munten ontstaan)? Of ontvangen van iemand anders? Dat onderscheid tussen bron van middelen en bron van vermogen bepaalt welke stukken je moet aanleveren. Wie voor het eerst met deze vraag te maken krijgt, vindt een overzicht van bruikbare bewijsstukken in met welke stukken toon ik aan waar mijn geld vandaan komt.

Waar dat cliëntenonderzoek uit voortkomt

De vraag naar herkomst van vermogen komt niet uit het niets: instellingen zoals banken zijn wettelijk verplicht om cliëntenonderzoek te doen, vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Die wet verplicht hen om te achterhalen wie de uiteindelijk belanghebbende is van vermogen en waar dat vermogen vandaan komt, een begrip dat zijn oorsprong vindt in de Europese antiwitwasrichtlijn 2015/849. Crypto valt daarbinnen niet onder een uitzondering: dezelfde onderbouwingsplicht geldt, alleen zijn de bewijsstukken van digitale aard in plaats van papieren afschriften.