hoe bewijs ik dat mijn geld uit crypto of beleggingswinst komt

Winst uit crypto of beleggingen bewijs je met een spoor van platform tot bankrekening

Je toont winst uit crypto of beleggingen aan met een reeks bewijsstukken die samen een lijn vormen: van de aankoop, via de handel, naar het moment dat het geld op je rekening staat. Denk aan exportbestanden van het handelsplatform of de exchange, overzichten van transacties met data en bedragen, en de bankafschriften waarop je ziet dat het bedrag daadwerkelijk is uitgekeerd. Losse schermafbeeldingen zijn meestal niet genoeg; instellingen willen een overzicht dat ze kunnen volgen van begin tot eind.

Belangrijk is het verschil tussen wat je nu bezit en waar dat oorspronkelijk vandaan komt. Bij crypto en beleggingen speelt vaak allebei een rol: je huidige vermogen zit in aandelen of coins, maar de instelling wil ook weten met welk startkapitaal je begonnen bent. Dat onderscheid staat verder uitgelegd op de pagina over het verschil tussen bron van middelen en bron van vermogen. Kwam het startbedrag zelf ook van elders, bijvoorbeeld uit spaargeld dat je jaren opzij zette, dan is het handig om ook dat spoor gereed te hebben; zie de pagina over spaargeld dat over jaren is opgebouwd. Een algemeen overzicht van welke stukken doorgaans gevraagd worden, staat op de pagina over met welke stukken je herkomst aantoont.

Waar deze vraag vandaan komt: het cliëntenonderzoek in de Wwft

Banken en andere instellingen vragen niet uit nieuwsgierigheid naar de herkomst van geld. Zij zijn dat verplicht op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die instellingen verplicht tot cliëntenonderzoek — onderzoek naar wie hun klant is en waar diens vermogen vandaan komt. Deze Nederlandse wet komt voort uit de Europese antiwitwasrichtlijn (Richtlijn (EU) 2015/849), die ook het begrip uiteindelijk belanghebbende vastlegt: de persoon die feitelijk zeggenschap heeft of profijt heeft van een vermogen of onderneming. Voor een ondernemer die winst uit crypto of beleggingen wil verklaren, betekent dit vooral dat de instelling een navolgbaar verhaal nodig heeft, geen exacte bedragen of termijnen die in deze wetten zelf niet worden genoemd.